南方财经全媒体见习记者刘琛 广州报道

(资料图片仅供参考)

8月25日，2023年湾区财经素养教育论坛将在广东惠州举办。

本次论坛以“协同共创财经素养新高地 助力粤港澳大湾区高质量发展”为主题，广邀监管部门、金融机构、研究机构、教育机构和公益机构等代表齐聚一堂，共探财经素养及金融健康的创新发展和合作路径，加深粤港澳大湾区对金融消费权益保护问题的关注，助力粤港澳大湾区高质量发展。

本届论坛有何亮点？先来点“剧透”抢先看。

跨界与协同成关键词

近年来，粤港澳大湾区金融市场互联互通稳慎推进，要素产品互通扩容，加强跨境金融消保与财经素养教育正当其时。

在粤港澳大湾区建设加速推进的大背景下，如何提升湾区居民的金融素养水平，创新推动湾区的金融消费者权益保护工作？

在论坛上，Visa公司副总裁、亚太区社会影响力及可持续发展负责人刘碧婵，中国财经素养教育协同创新中心副主任、南京师范大学教授朱曦，广东省教育研究院教育评估室主任戚务念，中欧国际工商学院金融与会计学教授、香港中文大学终身教授芮萌等多位来自金融界和教育界的嘉宾将围绕“大湾区财经素养教育发展前景”“推动金融消保和金融素养教育工作高质量发展”等主题发表主旨演讲，探讨金融教育协同创新。

在圆桌对话环节，来自中国银行广东省分行，广东外语外贸大学金融学院，深圳市陶行知研究会、深圳市教科院光明分院，恒生银行（中国）有限公司，Visa公司，广州石牌小学等金融机构、研究机构、教育机构的多位嘉宾将围绕“粤港澳大湾区财经素养教育的新挑战与新机遇”主题，深入讨论交流。

关注跨境金融消保

伴随着金融开放融合进程不断加深，粤港澳大湾区金融消费者、投资者跨境投资和理财的需求也日益增长。截至今年7月末，粤港澳大湾区参与跨境理财通个人投资者5.72万人。

在这样的大背景下，推动构建粤港澳大湾区金融消费权益保护工作体系，加强三地居民的金融素养教育协同发展，提升三地居民金融素养和金融健康整体水平，显得尤为必要。

从金融消费者来看，在复杂的理财投资过程中，要更好地保护自身的长远及根本利益，也有必要提升金融素养和投资理念，同时还需了解跨境金融消保的发展趋势，破解投资或理财过程中面临的一些难题。

为此，论坛当天将发布《粤港澳大湾区跨境金融知识普及手册》，聚焦大湾区跨境金融消保。据了解，《粤港澳大湾区跨境金融知识普及手册》由广东省金融消费权益保护联合会、南方财经全媒体集团、21世纪经济报道共同撰写推出。其中，广东外语外贸大学为手册撰写提供学术支持。

据了解，该手册有三大部分，在“词汇100”部分，手册介绍了近100个高频金融投资、理财相关词汇，依托湾区特色，匹配普通话、粤语、英文等三种表述，并附有简明扼要的释义及例子，让生涩的名词更易懂易读；“互联互通小知识”则介绍近年来香港、澳门和内地金融合作推出的系列互联互通金融工具和产品；“信息目录”涵盖了大湾区主要监管部门、行业协会及消保组织名录等内容。

该手册的发布将为金融消费者的跨境投资及理财提供基础性帮助，有望成为一本通用小手册。

聚焦适老化金融服务

当前，老年人和青少年的金融素养水平相对较低，“一老一少”仍将是金融教育持续关注的重点对象。

数据显示，截至2022年末，我国60周岁及以上老年人超过2.8亿，占全国总人口19.8%，其中，65周岁及以上老年人约2.1亿，占全国总人口14.9%。根据民政部的测算，预计“十四五”时期，我国60岁及以上老年人口总量将突破3亿，占比将超过20%，我国将进入中度老龄化阶段。

当前，积极推进社会适老化改造，已成应对人口老龄化的重要内容。而对于金融行业而言，推进适老化改造具重要的现实意义和社会效益。金融服务和产品的适老化改造，既是金融机构帮助老年人适应科技进步、共享社会经济发展成果的重要举措，也是金融机构适应人口年龄结构变化、实现高质量发展的必然要求。

近年来，广东省金融消费权益保护联合会通过调研走访，广泛听取行业及领域专家意见，结合金融行业具体工作实践编纂而成的《关于全面提升老年人金融服务工作的建议》也将在本次论坛上正式发布。

《建议》围绕金融业务服务、金融产品创新、金融宣教、金融纠纷化解四个维度，提出七大方面共计18条提升老年人金融服务工作的建议，为营造便捷、安全、舒适的老年人金融服务环境提出更具全面性、更具可行性、更具针对性的提升方案，共同提升老年人对金融服务的满意度和获得感，帮助老龄消费者打破“数字鸿沟”。

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